La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) emitió una alerta urgente tras detectar la suplantación de identidad de 14 instituciones financieras reguladas, entre ellas, la reconocida casa de bolsa Finamex. El organismo recibió reportes durante los meses de enero y febrero de 2025 por parte de las entidades afectadas, quienes notificaron el uso indebido de su razón social, nombre comercial, logotipo y hasta datos fiscales por parte de terceros no autorizados.
Finamex, entre las instituciones financieras afectadas
El caso que más ha llamado la atención es el de Finamex, casa de bolsa que ha ganado popularidad entre inversionistas mexicanos por sus herramientas digitales y accesibilidad. La CONDUSEF señaló que en este caso específico se identificó el uso del nombre apócrifo “SaxoFinamex”, además de alias como “Saxo”, “SaxoBank” y “Saxo Markets”. Estas entidades apócrifas estarían ofreciendo créditos y productos financieros falsos, con el objetivo de defraudar a usuarios desprevenidos.
Otras entidades involucradas en la suplantación
El comunicado de la CONDUSEF también enumera a otras 13 instituciones afectadas, entre ellas:
- AYADOS, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- PRIMERO SEGUROS, S.A. DE C.V.
- FINSOSTENER, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- CREDILEX, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- SMART GAIN S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SUM PRÉSTAMO FELIZ, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- VALES DE FELICIDAD, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- CHERRY EXCLUSIVE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- OMT FINANCIAL MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- FINGAR MEXICANA 88, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- EVOLFIN, S.A.P.I. DE C.V. S.O.F.O.M. E.N.R.
- GRUPO PROMOTOR JJM, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
En todos los casos, el patrón común ha sido el uso de logos, nombres y datos similares a los originales para contactar a personas por vía telefónica, correo o redes sociales y ofrecer servicios financieros inexistentes.
Recomendaciones de la CONDUSEF para evitar fraudes
La CONDUSEF exhorta a los usuarios a verificar siempre que estén operando a través de canales oficiales, como sitios web y correos institucionales, y a consultar el registro de instituciones en el SIPRES. Además, se recomienda desconfiar de cualquier empresa que solicite anticipos o información personal sin una validación previa y a reportar cualquier intento de fraude directamente ante la Comisión.
